Asset Grow – Ứng dụng quản lý tài sản theo kiểu snapshot để ghi lại biến động tài sản

Trong quá trình quản lý tài sản trong thời gian dài,
đúng như câu “đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ”, khi thử đủ kiểu đầu tư tích lũy khác nhau
thì tài sản bắt đầu phân tán khắp nơi và ngày càng khó quản lý hơn.

Tôi đã ghi chép tài sản bằng Excel hơn 10 năm,
nhưng mỗi khi muốn xem một cách phân loại nào đó
thì việc phải sửa công thức và căn chỉnh lại bảng dần trở nên khá phiền phức.

Vì vậy, để bản thân có thể dùng thoải mái hơn,
tôi đã hệ thống lại phương pháp và tiêu chí mà mình tích lũy được trong quá trình quản lý tài sản, rồi tạo ra web app quản lý tài sản Asset Grow.

Asset Grow là một ứng dụng cho phép
ghi lại trạng thái tài sản tôi đang có tại một ngày cụ thể,
và so sánh xem theo thời gian tài sản đã thay đổi như thế nào.

⸻

Vấn đề mà ứng dụng này giải quyết
• Không chỉ xem tổng tài sản hiện tại, mà còn khó kiểm tra tài sản trong quá khứ đã thay đổi theo từng hạng mục như thế nào
• Với các tài sản biến động theo giá như cổ phiếu hoặc coin, việc tổng hợp và xem kết quả tăng giảm tài sản khá bất tiện
• Càng có nhiều loại tài sản như tiền mặt, tài khoản, cổ phiếu, coin... thì càng khó duy trì một tiêu chuẩn quản lý nhất quán
• Không muốn lưu thông tin tài sản trên máy chủ bên ngoài

⸻

Cách tiếp cận của Asset Grow
• Thay vì ghi thu nhập và chi tiêu, ghi lại tài sản theo từng ngày như các snapshot
• Tự nhập dữ liệu mà không bị giới hạn loại tài sản như tiền mặt, tài khoản, cổ phiếu, coin...
• Cung cấp mức biến động tài sản theo ngày và biểu đồ thay đổi
• Phân loại tài sản bằng category / tag để xem tỷ trọng
• Nếu đã có dữ liệu quản lý tài sản bằng Excel, có thể import bằng CSV
• Có thể sử dụng cả khi offline (PWA không có máy chủ)
• Dữ liệu tài sản chỉ được lưu trên thiết bị của người dùng (mẫu sử dụng tối thiểu để cải thiện dịch vụ có thể được thu thập dưới dạng thống kê)

⸻

Khác biệt với ứng dụng ghi chép thu chi

Nếu ứng dụng ghi chép thu chi là công cụ quản lý dòng tiền thu vào và chi ra, thì ứng dụng này tập trung vào việc xem tài sản đã thay đổi như thế nào như một kết quả của dòng tiền đó.

Đặc biệt, trong các trường hợp như đầu tư cổ phiếu hoặc coin, nơi quy mô tài sản có thể thay đổi lớn ngay cả khi không có dòng tiền,
ứng dụng này có thể được dùng để kiểm tra xem sự thay đổi đó đã ảnh hưởng thế nào đến toàn bộ tài sản.

⸻

Phù hợp với những ai
• Đang đầu tư dưới nhiều hình thức và muốn theo dõi dòng biến động tăng giảm tài sản
• Ưa thích cách tự quản lý trực tiếp để không bị sót dữ liệu hơn là liên kết tự động
• Muốn kiểm tra tỷ trọng tài sản theo cách phân loại mong muốn và áp dụng chiến lược tái cân bằng
• Đã quản lý snapshot tài sản bằng Excel

Có thể không thực sự cần với những ai
• Mục đích chính là quản lý thu nhập và chi tiêu
• Thấy quản lý tài sản theo hướng liên kết tự động là tiện hơn