- Wealthfolio 2.0 là ứng dụng theo dõi tài sản mã nguồn mở ưu tiên bảo vệ dữ liệu cá nhân, chạy cục bộ trên mọi thiết bị
- Dữ liệu không được gửi tới máy chủ bên ngoài, người dùng duy trì quyền riêng tư và quyền kiểm soát hoàn toàn
- Cung cấp các tính năng chính cần thiết cho quản lý tài sản như tổng hợp tài khoản, phân tích danh mục, theo dõi lợi nhuận, quản lý mục tiêu
- Có thể sử dụng miễn phí, và chỉ có tùy chọn thanh toán một lần thay vì đăng ký thuê bao
- Mang đến trải nghiệm quản lý tài sản cá nhân tùy biến trong nhiều môi trường nhờ hỗ trợ di động và Docker
Tổng quan
- Wealthfolio là trình theo dõi tài sản cá nhân hoạt động ngoại tuyến, dữ liệu của người dùng không rời khỏi thiết bị
- Là dự án mã nguồn mở đề cao tính minh bạch và bảo mật
- Mọi tính năng đều hoạt động trong môi trường cục bộ
- Kết hợp tính dễ sử dụng và độ hoàn thiện về mặt hình ảnh thông qua giao diện đơn giản và tinh tế
- Có thể sử dụng miễn phí, không có đăng ký định kỳ hay phí ẩn
Tính năng chính
Tổng hợp tài khoản (Accounts Aggregation)
- Quản lý toàn bộ tài khoản đầu tư và tiết kiệm tại một nơi
- Có thể xem nhanh nhiều loại tài sản như cổ phiếu, tiền gửi
- Hỗ trợ nhập sao kê từ công ty chứng khoán hoặc ngân hàng thông qua nhập tệp CSV
- Cung cấp tính năng xem toàn bộ tài khoản và quản lý dữ liệu hợp nhất
Tổng quan khoản nắm giữ (Holdings Overview)
- Trực quan hóa cơ cấu và hiệu suất của các tài sản như cổ phiếu, ETF, tiền mã hóa trong danh mục
- Bao gồm tính năng phân tích phân bổ tài sản và theo dõi hiệu suất
Bảng điều khiển hiệu suất (Performance Dashboard)
- So sánh hiệu suất của tất cả tài khoản đầu tư trên một màn hình
- Có thể so sánh với các chỉ số lớn như S&P 500
- Biểu đồ trực quan rõ ràng giúp dễ hiểu hiệu suất đầu tư
- Cung cấp tính năng so sánh hiệu suất theo từng tài khoản và kiểm tra hiệu suất so với thị trường
Theo dõi thu nhập (Income Tracking)
- Theo dõi thu nhập cổ tức và lãi của toàn bộ danh mục
- Cung cấp tính năng theo dõi cổ tức và quản lý thu nhập lãi
- Hỗ trợ ra quyết định đầu tư thông qua nắm bắt dòng thu nhập thụ động
Phân tích hiệu suất theo tài khoản (Accounts Performance)
- Theo dõi các khoản nắm giữ và biến động hiệu suất của từng tài khoản
- Cung cấp tính năng xem dữ liệu lịch sử và phân tích theo từng tài khoản
Quản lý mục tiêu (Goals Tracking)
- Có thể thiết lập mục tiêu tiết kiệm và chỉ định tỷ lệ phân bổ vốn
- Kiểm tra tỷ lệ hoàn thành mục tiêu bằng trực quan hóa tiến độ
Quản lý hạn mức cho tài khoản ưu đãi thuế (Contribution Rooms and Limit Tracking)
- Theo dõi hạn mức đóng góp của các tài khoản ưu đãi thuế như IRA, 401(k), TFSA
- Cung cấp tính năng ngăn đóng góp vượt mức và kiểm tra hạn mức còn lại
Tính năng mở rộng (Add-ons)
- Investment Fees Tracker: phân tích phí đầu tư và cung cấp insight trên toàn bộ danh mục
- Goal Progress Tracker: trực quan hóa tỷ lệ hoàn thành mục tiêu đầu tư
- Stock Trading Tracker: phân tích hiệu suất swing trading và cung cấp chế độ xem lịch
Wealthfolio 2.0 kết hợp cấu trúc chạy cục bộ lấy quyền riêng tư làm trung tâm với tính minh bạch của mã nguồn mở, trở thành công cụ giúp nhà đầu tư cá nhân quản lý tài sản một cách toàn diện trong khi vẫn giữ quyền kiểm soát dữ liệu.
1 bình luận
Ý kiến trên Hacker News
Cũng tốt ở chỗ dù có ra phiên bản mới thì tính năng sẽ không bị tệ đi
Việc có thể tự làm plugin hoặc sửa mã nguồn cũng hấp dẫn, nhưng rất khó từ bỏ tính năng cập nhật dữ liệu hoàn toàn tự động. Tôi có quá nhiều tài khoản
v4 là mua một lần nên rất ổn, còn v5 cho cảm giác như đang “thuê” phần mềm nên tôi không có lý do để đăng ký
Trong hệ thống tài chính, việc tương tác với bên thứ ba là điều không thể tránh khỏi. Cuối cùng điều quan trọng chỉ là xác nhận xem các tổ chức giao dịch có xử lý dữ liệu một cách bất thường hay không
Copilot, Lunchmoney, YNAB, Beancount, hledger
Đây là nền tảng cung cấp lời khuyên tài chính có thể hành động, tập trung vào đầu tư. Đồng bộ tài khoản là chỉ đọc, và chúng tôi cũng cung cấp tư vấn chuyên môn miễn phí với tư cách RIA
Tính năng phát hiện đăng ký thuê bao chưa hoàn hảo, nhưng ưu điểm là không phải giao dữ liệu ngân hàng cho bên thứ ba
liên kết dự án lunchtui
Tôi nghĩ việc theo dõi khoản đầu tư hằng ngày không tốt cho sức khỏe tinh thần
Lần này thấy một dự án có tính năng tương tự lên top HN nên khá thú vị
Wealthfolio trông gọn gàng hơn nhiều về mặt hình ảnh, và tập trung vào góc nhìn người dùng là “có thể nhận được gì”
Trong khi đó liên kết GitHub lại tập trung vào “cài đặt như thế nào”, nên nhìn kém hấp dẫn hơn
Hiện tại mới ở mức “công khai mã nguồn”, nên chưa phải mã nguồn mở thực sự
Tham khảo liên quan: giấy phép mã nguồn mở và hạn chế sử dụng phi thương mại
Người dùng muốn biết trước tiên “thứ này giúp gì cho tài chính của tôi”, chứ không phải phần mã
Cá nhân tôi bị thu hút hơn với các dự án mã nguồn mở có website. Sẽ tốt hơn nếu ảnh chụp UI cũng trông hấp dẫn hơn một chút
Không nhất thiết phải có landing page hào nhoáng, nhưng tôi nghĩ tóm tắt các tính năng cốt lõi là điều bắt buộc
Nếu có tính năng đồng bộ tự động thì dù là self-host tôi cũng sẵn sàng dùng ngay. Khả năng mở rộng bằng plugin cũng rất hấp dẫn
Nếu có thể tự động hóa việc nhập CSV thông qua các cầu nối như Plaid hoặc SimpleFIN thì self-host sẽ hấp dẫn hơn nhiều
Tôi rà soát tài chính theo quý và ghi lại số dư
Sẽ rất hay nếu có chức năng chỉ thêm số dư. Hiện giờ tôi đang thay bằng các khoản thu chi
Ngoài ra có vẻ khó tìm hoặc không có nút quyên góp. Sẽ tốt nếu có cách ủng hộ một lần
Tôi tò mò không biết so với ActualBudget thì khác nhau thế nào
Nó tốt cho quản lý ngân sách, nhưng phải dùng riêng dashboard theo dõi đầu tư
Tôi cũng đã thử Ghostfolio nhưng vẫn chưa có đồng bộ hoàn hảo. Lần này tôi định thử Wealthfolio
Nhân tiện, cầu nối SimpleFIN tích hợp rất tốt với Actual và người vận hành cũng rất tuyệt
Ngân hàng của tôi xuất CSV có bao gồm các giao dịch chưa quyết toán, nên khi nhập lại sau vài ngày sẽ phát sinh trùng lặp hoặc thay đổi
Tôi cũng từng gặp vấn đề tương tự ở YNAB và cuối cùng phải dùng API để tự xóa
Nếu có thể tự động loại bỏ các dòng như vậy ngay ở bước nhập CSV thì sẽ tiện hơn rất nhiều
Tôi muốn biết liệu có thể tính tỷ trọng theo chiến lược này với các ETF mình đang nắm giữ hay không
Ngoài ra, tôi cũng muốn biết các quỹ tương hỗ trong tài khoản hưu trí có thể được phân tích theo cách tương tự hay không
Có thể dùng thử miễn phí, nếu muốn demo thì vui lòng liên hệ qua email
Theo hướng dẫn thiết lập mục tiêu, có thể đặt hạn mức theo năm và tiêu chuẩn tiền tệ