Show HN: Wealthfolio: Trình theo dõi đầu tư mã nguồn mở riêng tư

 (wealthfolio.app)
3 điểm bởi GN⁺ 2024-09-07 | 1 bình luận | Chia sẻ qua WhatsApp

  • WealthfolioView on GitHub

    • Trình theo dõi đầu tư đẹp mắt và không cầu kỳ, cung cấp tính năng lưu trữ dữ liệu cục bộ. Không thuê bao, không đám mây.
    • Wealthfolio là một trình theo dõi đầu tư đơn giản chạy trên desktop. Dữ liệu tài chính được lưu an toàn trên chính máy tính của người dùng
    • Có thể bỏ hẳn bảng tính, quên đi các khoản phí thuê bao phiền toái và không còn phải lo dịch vụ SaaS đem dữ liệu của mình ra sử dụng tùy ý

  • Tải xuống

  • Những yếu tố thiết yếu để theo dõi tài sản

    • Không cần quản lý bảng tính hay đánh đổi quyền riêng tư với ứng dụng trực tuyến. Có thể quản lý tài chính bằng cách chọn cách tiếp cận đơn giản và an toàn của Wealthfolio

  • Tích hợp tài khoản

    • Có thể tập hợp tất cả tài khoản đầu tư và tiết kiệm vào một nơi. Từ cổ phiếu đến tiết kiệm, có thể xem mọi thứ trong nháy mắt. Có thể nhập sao kê từ công ty môi giới hoặc ngân hàng

  • Hiệu suất tài khoản

    • Có thể theo dõi tài sản nắm giữ và hiệu suất của tài khoản theo thời gian. Có thể xem một tài khoản cụ thể đang hoạt động ra sao và thay đổi như thế nào theo thời gian

  • Tổng quan tài sản nắm giữ

    • Có thể nắm rõ danh mục đầu tư đang có gì. Cổ phiếu, trái phiếu hay quỹ tương hỗ — có thể biết mình đang sở hữu gì và chúng đang hoạt động như thế nào

  • Theo dõi thu nhập

    • Có thể theo dõi thu nhập từ cổ tức và lãi suất trên toàn bộ danh mục. Có cái nhìn rõ ràng về dòng thu nhập thụ động để đưa ra quyết định đầu tư dựa trên thông tin đầy đủ

  • Theo dõi mục tiêu

    • Có thể đặt mục tiêu tiết kiệm một cách rõ ràng. Có thể phân bổ tiền cho các mục tiêu này và gán tỷ lệ cụ thể cho từng mục tiêu. Có thể theo dõi tiến độ

Tóm tắt của GN⁺

  • Wealthfolio là trình theo dõi đầu tư chạy trên desktop, có ưu điểm là lưu trữ an toàn dữ liệu tài chính của người dùng ngay trên máy cục bộ
  • Điểm hấp dẫn là giải quyết vấn đề riêng tư của bảng tính hoặc ứng dụng trực tuyến, đồng thời có thể sử dụng mà không cần trả phí thuê bao
  • Cung cấp nhiều tính năng như tích hợp tài khoản đầu tư, theo dõi hiệu suất, giám sát thu nhập, giúp người dùng quản lý tài chính hiệu quả
  • Các sản phẩm khác có tính năng tương tự gồm Personal Capital, Mint

Bài viết liên quan

1 bình luận

 
GN⁺ 2024-09-07
Ý kiến trên Hacker News
  • Hỗ trợ tính năng quan trọng hay không: Tính năng "Import your statements from your broker or bank" rất quan trọng, nên cần có danh sách các ngân hàng và broker được hỗ trợ
  • So sánh với Portfolio Performance: Muốn so sánh với Portfolio Performance
  • Thiết kế và tính năng: Thiết kế đẹp và ý tưởng OSS cùng self-hosting rất hay, nhưng bất tiện vì không hỗ trợ kết nối trực tiếp như Plaid
  • Công cụ đang dùng hiện tại: Đang dùng Wealthfront và Copilot, nhưng việc tải CSV và nhập thủ công rất phiền
  • Mức độ hài lòng với Projection Lab: Hài lòng với Projection Lab; dù không phải mã nguồn mở nhưng có thể self-hosting và nhà phát triển liên tục cập nhật
  • Lý do dùng bảng tính: Dùng spreadsheet vì có thể chia sẻ với vợ qua Google Sheets
  • Thiết lập trình theo dõi danh mục cá nhân: Đang thiết lập một trình theo dõi danh mục mã nguồn mở dựa trên ledger, và thấy hấp dẫn vì có thể quản lý phiên bản các tệp cấu hình yml
    • Yêu cầu chia sẻ trải nghiệm cấu hình Paisa
  • Sự tương đồng với Wealthsimple: Trông khá giống Wealthsimple
  • Khó khăn khi quản lý nhiều tài khoản: Đang quản lý hơn 20 tài khoản, nên việc nhập thủ công toàn bộ dữ liệu là một khối lượng công việc lớn
  • Yêu cầu bộ dữ liệu mẫu: Muốn xem cách xử lý dữ liệu thông qua một bộ dữ liệu mẫu
  • Vấn đề với CSV của Fidelity: Chức năng xuất CSV của Fidelity không mấy thân thiện nên bị hạn chế khi sử dụng
    • Cần API và định dạng dữ liệu được tiêu chuẩn hóa