- Alex Mashinsky, nhà sáng lập kiêm cựu CEO của công ty cho vay tiền mã hóa đã phá sản Celsius Network, tuyên bố vô tội trước cáo buộc lừa dối khách hàng và thổi phồng nhân tạo giá trị token của công ty
- Bị truy tố với 7 tội danh hình sự, bao gồm gian lận chứng khoán, gian lận hàng hóa và gian lận qua phương tiện điện tử; 3 cơ quan quản lý liên bang cũng đồng thời khởi kiện
- Công tố viên cho rằng ông đã bỏ túi cá nhân khoảng 42 triệu USD tiền lợi nhuận từ việc bán lượng token Cel do mình nắm giữ
- Celsius từng quảng bá là an toàn như ngân hàng truyền thống, hứa hẹn lợi suất lên tới 17%, nhưng trên thực tế vẫn tiếp tục các hoạt động rủi ro
- Vụ kiện này là một phần trong xu hướng áp lực quản lý ngày càng tăng đối với toàn ngành tiền mã hóa sau sự sụp đổ của FTX
Truy tố và tuyên bố vô tội
- Alex Mashinsky (57 tuổi) tuyên bố vô tội tại phiên luận tội ở tòa án liên bang Manhattan hôm thứ Năm
- Ra tòa trong áo polo xám và quần jeans, không bị còng tay
- Thẩm phán sơ thẩm liên bang Ona Wang quyết định cho tại ngoại với điều kiện bảo lãnh 40 triệu USD, được đảm bảo bằng căn nhà của ông tại Manhattan
- Theo cáo trạng được công bố hôm thứ Năm, ông bị truy tố với 7 tội danh hình sự, bao gồm gian lận chứng khoán, gian lận hàng hóa và gian lận qua phương tiện điện tử
- Công tố viên liên bang Damian Williams phát biểu trong họp báo rằng dù là kiểu lừa đảo cũ hay thủ đoạn crypto mới, tất cả đều chỉ là gian lận
- Mashinsky là một trong nhiều nhân vật lớn trong lĩnh vực crypto bị truy tố giữa lúc nhiều công ty sụp đổ do giá tiền mã hóa lao dốc
- Nhà sáng lập FTX Sam Bankman-Fried cũng bị truy tố vì cáo buộc gian lận vào năm ngoái và đã tuyên bố vô tội
'PROFITS IN YOUR POCKET'
- Celsius được thành lập năm 2017; khi khách hàng bắt đầu rút tiền gửi do giá tiền mã hóa giảm, công ty đã nộp đơn xin bảo hộ phá sản theo Chapter 11 vào tháng 7/2022
- Nhiều khách hàng vẫn không thể tiếp cận tiền của mình
- Các công ty cho vay crypto như Celsius tăng trưởng nhanh trong đại dịch COVID-19, cùng với đà tăng vọt của giá tiền mã hóa
- Mô hình là hứa hẹn các khoản vay dễ dàng và lãi suất cao cho người gửi tiền, rồi cho nhà đầu tư tổ chức vay token để kiếm chênh lệch
- Celsius là một trong những trường hợp đầu tiên trong làn sóng phá sản dây chuyền xảy ra khi giá token lao dốc giữa bối cảnh lãi suất tăng và lạm phát cao
- Nộp đơn ngay sau khi quỹ phòng hộ có trụ sở tại Singapore Three Arrows Capital và đối thủ cho vay Voyager Digital phá sản
Cáo buộc thao túng thị trường và thu lợi bất chính
- Mashinsky và cựu Giám đốc doanh thu Roni Cohen-Pavon bị truy tố vì thao túng thị trường token Cel của công ty, gian lận thao túng giá và các cáo buộc gian lận qua phương tiện điện tử liên quan
- Công tố viên cho rằng Mashinsky đã thu lợi cá nhân khoảng 42 triệu USD từ việc bán lượng token Cel do mình nắm giữ
- Bản thân pháp nhân Celsius không bị truy tố
- Cohen-Pavon là công dân Israel đang ở nước ngoài; Williams từ chối bình luận về khả năng dẫn độ
Nội dung các vụ kiện của cơ quan quản lý
- SEC kiện Mashinsky và Celsius, cáo buộc họ huy động hàng tỷ USD bằng cách bán chứng khoán tiền mã hóa chưa đăng ký và lừa dối nhà đầu tư về tình hình tài chính của công ty tư nhân này
- SEC và các cơ quan quản lý khác chỉ trích Celsius vì quảng bá mình an toàn như ngân hàng truyền thống, trong khi hứa hẹn lợi suất lên tới 17% và thực hiện các động thái ngày càng rủi ro
- Celsius quảng bá chương trình kiếm lãi bằng email với các khẩu hiệu như "Pour Yourself a Cup of Profits", "Profits in your Pocket"
- Ngay cả khi công ty mất hàng triệu USD giữa làn sóng khách hàng rút tiền ồ ạt, họ vẫn tiếp tục khẳng định công ty an toàn về tài chính và có đủ tiền để đáp ứng việc rút tiền
- SEC chỉ ra rằng, trái với những gì Celsius nói với nhà đầu tư, công ty đã thực hiện các hoạt động giao dịch rủi ro và cho vay không có tài sản bảo đảm
- Tuyên bố sai sự thật rằng đã huy động 50 triệu USD từ đợt bán token ban đầu
- Tuyên bố sai rằng có 1 triệu người dùng hoạt động, dù số người gửi tiền thực tế khoảng 500.000 và nhiều người trong số đó không hoạt động
- U.S. Commodity Futures Trading Commission và Federal Trade Commission cũng khởi kiện
- FTC đã đạt được thỏa thuận theo đó Celsius bị cấm vĩnh viễn xử lý tài sản khách hàng
- Justice Department ký thỏa thuận không truy tố với Celsius; công ty thừa nhận trách nhiệm và cam kết hợp tác điều tra
Các vụ kiện bổ sung và tình hình ngành
- Những vụ kiện này bổ sung vào loạt khó khăn mà Celsius và nhà sáng lập đang đối mặt; hồi tháng 1, Tổng chưởng lý bang New York đã kiện Mashinsky vì cáo buộc gian lận
- Tháng trước, SEC đã kiện Binance và Coinbase, khiến ngành đối mặt thêm rủi ro quản lý
- Cùng ngày, tại một tòa án liên bang khác ở New York, một thẩm phán phán quyết rằng việc Ripple Labs bán XRP trên các sàn giao dịch công khai không vi phạm luật chứng khoán liên bang
- Đây là tin tích cực cho ngành, dẫn tới giá trị của đồng tiền mã hóa này tăng vọt
1 bình luận
Ý kiến trên Hacker News
Các phóng viên nên nhất định phải liên kết tới tài liệu tòa án
Có vẻ vụ này có khá nhiều tài liệu
US v Mashinsky: https://storage.courtlistener.com/recap/gov.uscourts.nysd.60...
SEC v Celsius: https://storage.courtlistener.com/recap/gov.uscourts.nysd.60...
FTC v Celsius: https://storage.courtlistener.com/recap/gov.uscourts.nysd.60...
CFTC v Celsius: https://storage.courtlistener.com/recap/gov.uscourts.nysd.60...
https://news.bloomberglaw.com/securities-law/ex-celsius-ceo-...
Giả sử bạn vận hành một chợ mua bán thẻ Pokémon, nơi có nhiều kẻ lừa đảo, nhưng để đảm bảo giá tốt và thu hút sự chú ý, bạn cũng tự mình mua vào với giá tốt
Nhưng nếu SEC đột nhiên xem thẻ Pokémon là chứng khoán, thì những người mua bán sẽ thành tội phạm. Bạn từng nhắn tin rằng “SEC sẽ không đời nào thực thi chuyện này”, rồi khi mọi người bắt đầu rời đi, bạn hứa sẽ mua hết mọi thứ, kể cả những thẻ mà chính bạn cần. Sau đó nếu việc thực thi bắt đầu, thì ngoài giao dịch tài sản bất hợp pháp, bạn còn có thể bị quy thêm tội gian lận vì nói là an toàn, thao túng thị trường vì đã tác động đến giá, và gian lận viễn thông vì đã làm qua tin nhắn. Đọc nội dung cáo trạng thì tôi có cảm giác Mashinsky phần lớn bị kết tội theo kiểu này, và hơi khác với kiểu lừa đảo crypto “thứ thiệt” dạng 1 như pump-and-dump trắng trợn. Ban đầu tôi nghĩ nếu không có phân loại của SEC thì có lẽ đã không có gian lận, nhưng về sau xem kỹ thì thấy ông ta cũng đã thực hiện khá nhiều hành vi lừa đảo thật sự, nên có thể bỏ qua điểm đó. Dù sao thì hồi kết của crypto cũng đã hiện ra, và tôi không thể tưởng tượng nổi vì sao bây giờ người ta còn muốn nắm giữ Bitcoin hay Ether
Nếu bạn quảng bá rầm rộ thẻ Pokémon như một khoản đầu tư tài chính an toàn, khiến người bình thường bị cuốn theo những lời hứa dối trá và bắt đầu đổ toàn bộ tiền tiết kiệm hưu trí vào đó, thì SEC cũng có thể sẽ quan tâm đến thẻ Pokémon. Tóm lại, cái gì được xem là “chứng khoán” và trở thành đối tượng điều tiết là chuyện mang tính linh hoạt và nội sinh. Khi tài sản thực của công chúng bắt đầu bị đặt cược vào đó, khả năng nó bị điều tiết sẽ tăng lên
Mt. Gox, sàn giao dịch Bitcoin “khổng lồ” đầu tiên, ban đầu vốn là một sàn giao dịch thẻ Magic, rồi sau đó mở rộng để hỗ trợ tiền mã hóa. Tên “Mt. Gox” xuất phát từ “Magic the Gathering online exchange”. Nếu không bị hack thì có lẽ giờ nó đã ở vị trí của Coinbase, và khi đó giả định này hẳn sẽ chính xác đến mức rợn người. Dĩ nhiên là nó đã bị hack, mà với cấu trúc một sàn giao dịch thẻ bài lại đi xử lý crypto thì một vụ hack lớn gần như là điều không thể tránh khỏi
0: https://en.wikipedia.org/wiki/Mt._Gox
Mashinsky giải thích rằng lý do lãi suất của Celsius cao hơn rất nhiều so với lãi suất tiền gửi ngân hàng không phải vì rủi ro cao hơn ngân hàng, mà vì họ chia lại nhiều lợi nhuận hơn cho khách hàng. Ông ta nói: “Có ai đó đang nói dối. Hoặc là ngân hàng nói dối, hoặc là Celsius nói dối”
Vì vậy, bên cho rằng hai thứ này là giống nhau hoặc là một phép so sánh có ý nghĩa phải đưa ra được chứng minh. Chỉ nhìn vào vụ này thôi cũng thấy bị đơn đã tạo ra token riêng, bơm thổi token đó rồi bán ra, trả lãi vô lý trong khi quảng cáo là tiền gốc an toàn, và còn cho vay tiền nữa. Chỉ đến đây thôi cũng đã là một thế giới hoạt động tài chính hoàn toàn khác với một chợ thẻ bài hay một website giao dịch đơn thuần
Celsius nói rằng họ có bảo hiểm đảm bảo cho các khoản tiền gửi, nhưng thực tế là không có; và họ nói tiền của khách hàng không được dùng cho các khoản vay rủi ro cao, nhưng thực tế thì có dùng vậy
“Có ai đó đang nói dối. Hoặc ngân hàng đang nói dối, hoặc Celsius đang nói dối” — Alex Mashinsky
Gần 5 tỷ USD tiền dàn xếp thì đúng là gây sốc
https://www.cnbc.com/2023/07/13/former-celsius-ceo-arrested-... (“FTC cũng công bố một thỏa thuận dàn xếp trị giá 4,7 tỷ USD với sàn giao dịch, khoản này chỉ được chi trả sau khi các chủ nợ và nhà đầu tư được hoàn trả trong quá trình phá sản”)
Thật ấn tượng là mọi chuyện lại kéo dài lâu đến vậy
Nghĩ kỹ thì hơi lạ, nhưng cũng cho thấy mục tiêu của FTC là bảo vệ nhà đầu tư
Tôi không hiểu vì sao tiền phạt lại xếp sau nhà đầu tư, và điều đó có vẻ tạo ra rủi ro đạo đức
Tôi tự hỏi mục tiêu cuối cùng của bọn lừa đảo kiểu này là gì
Dĩ nhiên là chúng bày ra những kế hoạch này để nhanh giàu, nhưng chẳng lẽ chúng nghĩ vẫn có cửa thoát nào đó nên không thấy việc cuối cùng vào tù là điều hiển nhiên? Tôi rất tò mò về quá trình suy nghĩ trong đầu những tội phạm này khi mọi chuyện vỡ lở. Chúng nghĩ chỉ cần thuê luật sư đắt tiền hoặc chuyển sang một khu vực tài phán kỳ lạ nào đó không bắt mình là được sao?
Vì thế họ đem cả tiền của khách hàng đi đặt vào những canh bạc rủi ro. Trong kịch bản “chắc chắn” Bitcoin lên 1 triệu USD, họ sẽ trở thành tỷ phú trong thời gian ngắn. Thái độ đó khiến hệ thống bị đòn bẩy hóa quá mức, tạm thời đẩy giá lên đỉnh lịch sử, nhưng khi dòng tiền cạn đi thì mọi thứ nhanh chóng quay lại thực tế và đòn bẩy đó biến thành phá sản. Ở một vũ trụ khác, Fed không tăng lãi suất, GBTC trở thành ETF spot, cơn sốt crypto tiếp diễn, và cú lừa dùng tiền khách hàng làm đòn bẩy của SBF có thể đã thực sự thành công để biến anh ta thành người giàu nhất Trái Đất
Có lẽ không cần giải thích phức tạp hơn thế. Nếu đã định lừa đảo ở quy mô nhỏ thì thà lừa ở quy mô lớn còn hơn, và bề ngoài thậm chí còn có vẻ ít rủi ro hơn
Những kẻ lừa đảo crypto kiểu điển hình thường pha trộn giữa sự tự tin thái quá rằng chẳng ai động tới mình hoặc chẳng ai đuổi theo được mình, và nhiều khi là hoàn toàn không nghĩ xa đến mức đó. Các trò pump-and-dump kiểu influencer, cùng lắm kết cục tệ nhất chỉ là bị ZachXBT hay Coffeezilla bóc trần. Điều đó là tốt, nhưng vài tháng sau các influencer này lại quay trở lại với một kế hoạch làm giàu chớp nhoáng khác nhắm vào lớp con mồi mới
Những tay to thì khác. Nhà sáng lập FTX được mô tả như một con bạc nghiện đỏ đen, sẵn sàng chấp nhận mọi rủi ro miễn là về mặt thống kê còn có lợi. Có vẻ thái độ như vậy khá phổ biến trong giới nhân vật lớn của crypto. Không phải họ tìm được lối thoát, mà là họ không thể tự dừng lại nên cứ muốn đi xa hơn nữa
Crypto là thiên đường của bọn lừa đảo
Cơn bùng nổ internet/mobile là một bước nhảy vọt thực sự của nhân loại. Nó không hoàn toàn chỉ toàn điều tốt như máy in, nhưng dù sao vẫn là một bước nhảy thật sự. Vì thế nhiều nhà đầu tư bắt đầu tìm kiếm làn sóng lớn tiếp theo, còn cơ quan quản lý thì cực kỳ thận trọng vì sợ làm hỏng thứ có thể là “tương lai”. Các nhà báo đã quen viết những bài ca ngợi công nghệ thiếu phản biện và những câu chuyện kiểu vĩ nhân, đồng thời cũng hình thành nguyên mẫu văn hóa về nhà sáng lập công nghệ thiên tài kiểu Steve Jobs/Tony Stark. Bọn lừa đảo crypto và những kẻ rao bán blockchain đã khai thác mạnh tất cả những điều đó. Điều này không chỉ gây hại cho nạn nhân mà còn rất tệ cho cả ngành công nghệ. Vì văn hóa đó lại chảy ngược vào ngành công nghệ và tạo động lực cho sự cường điệu. Tất cả thời gian và tiền bạc đổ vào những thứ “đổi mới” nhảm nhí nối tiếp nhau như mining/blockchain/smart contract/ICO/DAO/NFT/DeFi/Web3 lẽ ra có thể đi vào công nghệ thật và công ty thật. Những người trẻ thông minh bị cuốn vào đó đã không học được các nền tảng của kinh doanh thật và công nghệ thật, và có lẽ sẽ mất vài năm nữa để gỡ bỏ sự tẩy não đó. Hy vọng lần tới chúng ta sẽ sáng suốt hơn và phản biện hữu ích hơn
Giờ thì mấy anh em “crypto” đang chuyển sang AI. Câu chuyện này không bao giờ kết thúc
Mấy anh em đó chỉ cố chất thêm lên trên những ý tưởng ngu ngốc như DAO, smart contract, NFT, token, blockchain đủ thứ mà thôi. Giờ họ chuyển sang AI và sẽ lại mang tới những ý tưởng ngu ngốc để mọi người tiếp tục thưởng thức
Tất nhiên, hiện tại trường hợp sử dụng có lợi nhuận cao nhất của AI rõ ràng vẫn là tội phạm, nhưng nó cũng có thể được dùng để khiến con người mất việc
Họ chẳng tạo ra gì ngoài một mailing list cả
Có người đang nhầm lẫn về việc SEC can thiệp, nhưng SEC không thể truy tố hình sự.
Nếu ai đó bị bắt, thì đó là do Bộ Tư pháp quyết định bắt giữ.
“Văn phòng Công tố Liên bang khu vực Manhattan cho biết sẽ tổ chức họp báo lúc 11:30 sáng theo giờ miền Đông (1530 GMT) để cung cấp chi tiết về các cáo buộc đối với Mashinsky và Cohen-Pavon”
Trước khi SEC biến nó thành như vậy thì không có tội nào đáng để bị bắt cả.
Cũng cần xem xét những gì vợ ông ta đã làm. Bà ấy từng bán hàng hóa chế giễu các nạn nhân của chồng mình, nên dù sao thì tin ông ta bị bắt cũng đáng mừng.
https://www.youtube.com/watch?v=6FONC7njr64
Tôi không theo dõi crypto quá sát, nhưng có vài cái tên khá nổi bật.
Nhìn các tiêu đề trong vài tuần gần đây, có vẻ hầu hết các tay chơi lớn giờ đều vướng rắc rối pháp lý đến mức phải ngừng hoạt động. Ai là tay chơi nổi tiếng nhất vẫn còn đang hoạt động?