- Nhóm điều tra nội bộ đã xác nhận dòng tiền mã hóa trị giá 1,7 tỷ USD di chuyển từ các tài khoản liên quan đến Iran, trong đó một số tài khoản được kết nối với các tổ chức có liên hệ với các nhóm khủng bố
- Sau khi báo cáo kết quả điều tra, hơn 4 nhân viên đã bị sa thải hoặc đình chỉ công tác, và công ty đưa ra lý do là “vi phạm quy trình xử lý dữ liệu khách hàng”
- Binance khẳng định không phát hiện bằng chứng vi phạm lệnh trừng phạt, đồng thời cho biết đã xóa các tài khoản liên quan và thông báo cho cơ quan chức năng
- Trong quá trình điều tra, xuất hiện dấu hiệu cho thấy các công ty có trụ sở tại Hồng Kông như Blessed Trust và Hexa Whale Trading đã chuyển tiền tới các ví liên quan đến Iran
- Ngay cả sau khi nhận tội vi phạm luật chống rửa tiền vào năm 2023, các vấn đề về kiểm soát nội bộ và tuân thủ lệnh trừng phạt của Binance vẫn tiếp tục bị đặt dấu hỏi
Các giao dịch liên quan đến Iran bị phanh phui trong cuộc điều tra nội bộ
- Nhóm điều tra nội bộ của Binance phát hiện người dùng Iran đã sử dụng hơn 1.500 tài khoản, và từ hai tài khoản Binance đã có tổng cộng 1,7 tỷ USD được chuyển tới các tổ chức Iran
- Trong số này, một tài khoản là tài khoản của nhà cung cấp của Binance
- Các tổ chức này bị chỉ đích danh là những thực thể có liên hệ với các tổ chức khủng bố
- Kết quả điều tra đã được báo cáo lên ban lãnh đạo, nhưng trong vòng vài tuần, ít nhất 4 nhân viên liên quan đã bị sa thải hoặc đình chỉ
- Công ty viện dẫn lý do là “vi phạm quy trình xử lý dữ liệu khách hàng”
Phản ứng và giải thích của công ty
- Người phát ngôn của Binance, Rachel Conlan, cho biết công ty đã nhận thức được vấn đề và đã hành động, đồng thời khẳng định không tìm thấy bằng chứng vi phạm lệnh trừng phạt
- Các tài khoản liên quan đã bị xóa và công ty đã thông báo cho cơ quan chức năng
- Bà bác bỏ rằng “cáo buộc Binance làm ngơ trước các hoạt động thuộc diện trừng phạt là không đúng sự thật”
- Tuy nhiên, vì việc sa thải diễn ra ngay sau cuộc điều tra nên đã xuất hiện nghi vấn liệu biện pháp kỷ luật có liên quan đến kết quả điều tra hay không
Tiền sử vi phạm lệnh trừng phạt và các thay đổi nội bộ
- Binance đã thừa nhận vi phạm lệnh trừng phạt của Mỹ và luật chống rửa tiền vào năm 2023 và nộp khoản tiền phạt 4,3 tỷ USD
- Khi đó, công ty thừa nhận khách hàng Iran đã sử dụng nền tảng và đồng ý rằng nếu phát hiện hành vi vi phạm trong tương lai thì sẽ báo cáo với giới chức Mỹ
- Sau đó, công ty hứa sẽ tăng cường kiểm soát nội bộ bằng cách tuyển dụng hơn 60 người có kinh nghiệm trong cơ quan thực thi pháp luật, nhưng gần đây nhiều nhân sự phụ trách trừng phạt và lãnh đạo tuân thủ đã rời công ty
Điều tra liên quan đến Blessed Trust và Hexa Whale
- Hexa Whale Trading Limited (đặt tại Hồng Kông) được xác nhận đã chuyển 490 triệu USD tới các ví liên quan đến Iran
- Giới chức Israel đã thông báo rằng số tiền này là nguồn tài trợ cho các tổ chức khủng bố như lực lượng Houthi
- Blessed Trust là đối tác thanh toán tiền pháp định của Binance, và trong 2 năm đã có 1,2 tỷ USD được chuyển tới các tổ chức liên quan đến Iran
- Một phần số tiền được kết nối với các ví liên quan đến Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran (IRGC)
- Blessed Trust cho biết họ “không biết về các giao dịch vi phạm lệnh trừng phạt và chỉ thực hiện các khoản thanh toán vận hành đơn thuần”
- Binance cho biết sẽ chấm dứt giao dịch với Blessed Trust vào tháng 1/2026 và đã cung cấp thông tin liên quan cho IRS và FBI
Bối cảnh chính trị và ban lãnh đạo
- Năm 2025, cựu Tổng thống Donald Trump đã ân xá cho Changpeng Zhao (CZ), và World Liberty Financial của gia đình Trump vẫn duy trì quan hệ kinh doanh chặt chẽ với Binance
- Zhao đã rời vị trí CEO sau khi nhận tội vào năm 2023, nhưng vẫn giữ cổ phần và sở hữu khối tài sản trị giá 80 tỷ USD
- Người phát ngôn Nhà Trắng Karoline Leavitt chỉ trích rằng việc truy tố Zhao là “một phần trong cuộc chiến chống tiền mã hóa của chính quyền tiền nhiệm”
Kiểm soát nội bộ của Binance và các biện pháp sắp tới
- Binance cho biết họ hợp tác với các cơ quan điều tra trên toàn thế giới và sử dụng các công cụ pháp chứng số để phát hiện các nỗ lực né tránh lệnh trừng phạt
- Conlan nhấn mạnh rằng “những lần đăng nhập thử từ khu vực bị trừng phạt không đồng nghĩa với hành vi vi phạm lệnh trừng phạt”
- Công ty cho biết sẽ nộp báo cáo liên quan đến Blessed Trust cho Bộ Tư pháp Mỹ
1 bình luận
Ý kiến trên Hacker News
Tôi nghĩ đây chẳng phải chính là trường hợp sử dụng tiêu biểu của tiền mã hóa sao
Mọi người muốn một loại tiền tệ không bị chính phủ kiểm soát, không thể bị truy vết và không thể bị chặn, nhưng khi nó được dùng cho mục đích họ không thích thì lại thể hiện thái độ mâu thuẫn là “hãy để chính phủ kiểm soát nó”
Việc chuyển tiền sang Iran chỉ là một ví dụ phụ mà thôi
Phần lớn các tờ 100 USD lưu hành ở ngoài nước Mỹ, và đây là loại tiền mà tội phạm rất ưa dùng
Nhưng điều đó không có nghĩa là nó vô dụng với người lương thiện
Binance đúng là đã làm sai, nhưng Binance ≠ crypto
Tài liệu tham khảo liên quan: báo cáo của Fed St. Louis, bài viết của NPR
Việc phát hiện ra tiền được chuyển sang Iran cũng là nhờ điều đó
Cấu trúc của nó là mọi giao dịch đều được ghi trên blockchain công khai, nên theo thiết kế là có thể truy vết
Điểm cốt lõi của tiền mã hóa là tính di động (portability)
Vì mọi giao dịch đều để lại trên blockchain, nếu đi qua sàn giao dịch có xác minh KYC thì cuối cùng cũng sẽ gắn với danh tính
Ngược lại, kiểu giao dịch như nung chảy vàng rồi chuyển tay thì gần như không thể truy vết
Nhưng Bitcoin cung cấp một dấu vết kiểm toán (audit trail) tồn tại vĩnh viễn của lịch sử giao dịch
Chỉ khi chuyển hẳn cold wallet trực tiếp cho nhau mới có thể đạt ẩn danh hoàn toàn, nhưng điều này lại đi ngược bản chất của sàn giao dịch
Các đồng như Monero cố che giấu đường đi, nhưng vẫn tồn tại lỗ hổng
Muốn dùng Bitcoin hoàn toàn không bị truy vết thì phải tự đào
Nhưng ngay cả như vậy thì cuối cùng vẫn phải dùng nó ở đâu đó, nên sẽ để lại dấu vết ở khâu giao hàng, thanh toán, hải quan, v.v.
Trường hợp chỉ dùng dịch vụ mà không liên quan hàng hóa vật lý thì may ra mới gần với ẩn danh hơn
Đây chỉ là một thí nghiệm tư duy, nhưng nếu sai thì tôi muốn nghe lý do
Blockchain là bản ghi đầy đủ của mọi giao dịch, nên việc sử dụng ẩn danh là không thể
Tôi thắc mắc liệu Binance có phải chặn Iran hay không
Với công ty đa quốc gia thì quy định còn phức tạp hơn
Ngay cả khi mua đồ lúc đi du lịch, khi mang vào Mỹ cũng phải qua thủ tục thông quan phức tạp
Nếu có một lựa chọn không thể bị quản lý hay truy vết, thì các tác nhân muốn né quy định sẽ ưu tiên chọn cách đó
Cần nhớ rằng CEO của Binance đã được Trump ân xá
World Liberty Financial của gia đình Trump có quan hệ chặt chẽ với Binance, và Zhao cũng đã tham dự các sự kiện ở Mar-a-Lago
Trong tiêu đề bài báo không có từ “sa thải(fired)”
Tiêu đề trên Hacker News hơi dễ gây hiểu nhầm
Lý do là vi phạm quy định nội bộ về xử lý dữ liệu khách hàng
Liên kết lưu trữ bài báo
Thảo luận liên quan: chuỗi HN
Có lẽ đây cũng có thể là kết quả của việc Trump đưa hối lộ cho Iran