Quantus, LeetCode cho mô hình hóa tài chính
(quantus.finance)- Mô hình hóa tài chính dễ bị chững lại vì thiếu thực hành lặp lại hơn là thiếu hiểu biết khái niệm; Quantus Finance giúp xây dựng năng lực thực chiến bằng cách trực tiếp giải các bài tập 3-statement, DCF, LBO, M&A
- Người học có thể chọn độ khó dễ·trung bình·nâng cao và lộ trình học có hướng dẫn để luyện tập từng bước từ nền tảng đến mô hình hóa nâng cao
- Nền tảng cung cấp bài tập thực hành, bài học ngắn về thuật ngữ tài chính, gia sư hỗ trợ bằng AI và Progress Tracker; điểm đánh giá dựa trên 292 phản hồi của người học là 4.3/5.0
- Đánh giá của người dùng cho rằng ngay cả người mới bắt đầu cũng có thể theo kịp từ các khái niệm cơ bản đến việc lập một balance sheet hoàn chỉnh, và các gợi ý theo từng bước giúp hiểu quá trình suy ra công thức
- Gói Starter miễn phí cho phép dùng bài tập thực hành và Check Answer có giới hạn mà không cần thẻ tín dụng, nên cả người không học chuyên ngành tài chính cũng có thể bắt đầu từ nền tảng
Học mô hình hóa tài chính tập trung vào thực hành
- Quantus Finance giúp người học phát triển năng lực mô hình hóa tài chính bằng cách giải các bài toán mô hình hóa được cấu trúc theo phương pháp “learn by doing” và đi theo lộ trình học có hướng dẫn
- Các mảng luyện tập chính gồm:
- Mô hình hóa 3-statement
- DCF
- LBO
- M&A
- Hướng đến cả người mới bắt đầu lẫn người đã có kinh nghiệm; người học có thể chọn một trong các mức dễ·trung bình·nâng cao và tiến hành theo nhịp độ của mình
- Với kế hoạch học có hướng dẫn và Progress Tracker, người học có thể xem mục cần luyện tập tiếp theo và theo dõi quá trình phát triển từ nền tảng đến mô hình hóa nâng cao
- Các thành phần của nền tảng được giới thiệu gồm bài tập thực hành, bài học ngắn về thuật ngữ tài chính, gia sư hỗ trợ bằng AI và Progress Tracker
Điểm mạnh thể hiện qua đánh giá và điều kiện sử dụng
- Điểm đánh giá dựa trên 292 phản hồi của người học là 4.3/5.0
- Một product engineer xây dựng FP&A SaaS tại Runway cho biết đã phát hiện Quantus trên Hacker News; dù gần như không có kinh nghiệm mô hình hóa tài chính, họ đánh giá rằng có thể học qua guided practice từ các khái niệm cơ bản đến việc lập toàn bộ balance sheet
- Một quantitative trader cho rằng khi cần fundamental analysis của doanh nghiệp, Quantus cung cấp kiến thức và ví dụ thực tiễn cần thiết; step-by-step hints và phần giải thích suy ra công thức trong mỗi phiên giúp hiểu khái niệm
- Một đánh giá khác gọi Quantus là “LeetCode cho financial modelling”, nêu các ưu điểm như DCF, LBO, M&A, basic 3-statement modeling, môi trường bảng tính tương tự MS Excel và guided modeling
- Điều kiện sử dụng theo FAQ như sau:
- Dành cho người chuẩn bị cho công việc tài chính, muốn nâng cao năng lực thực hành hoặc học mô hình hóa tài chính
- Có thể bắt đầu từ nền tảng dù chưa có kinh nghiệm trước đó; người học mới có thể bắt đầu với Financial Statement course miễn phí
- Cung cấp các mức độ khó dễ·trung bình·khó và nhiều learning path khác nhau, đồng thời cũng có thể bỏ qua guidance
- Gói Free Starter cung cấp bài tập thực hành và quyền dùng Check Answer có giới hạn mà không cần thẻ tín dụng
1 bình luận
Các ý kiến trên Hacker News
Bản thân công cụ này rất tuyệt, và có vẻ khá hữu ích cho mô hình hóa cơ bản của những doanh nghiệp cần thứ như vậy
Ở góc nhìn người làm công ăn lương, tôi cũng muốn có một phiên bản để lập kế hoạch danh mục đầu tư cá nhân
Sẽ rất hay nếu trước hết có thể thiết lập các tiêu chí rủi ro như mức sụt giảm tối đa, lợi nhuận kỳ vọng, thời gian đầu tư, thu nhập cố định cần có, nền tảng môi giới, rồi chọn ETF phù hợp điều kiện tại một công ty chứng khoán cụ thể, đồng thời tìm ETF theo nhóm tài sản/chiến lược như Mỹ/ngoài Mỹ/phòng hộ tỷ giá/buffer/BulletShares
Kèm theo công cụ tái cân bằng, nếu có thể đánh giá ETF đang rẻ hay đắt dựa trên định giá hiện tại (P/E) và dữ liệu lịch sử thì tốt; chẳng hạn có thể dùng để từng bước khóa lợi suất bằng các quỹ trái phiếu như BulletShares khi Fed nâng lãi suất
Ý tưởng thật sự hay và rất tuyệt. Tôi làm trong một nhóm kết hợp dữ liệu/kinh doanh nên có lẽ nó cũng hữu ích với chúng tôi
Về phản hồi kỹ thuật, tôi muốn có thể nhấn
=rồi dùng phím mũi tên để chọn vùng tham chiếu trong công thức như Excel. Trong Quantus, sau khi nhấn=, phải chuyển sang chuột để bấm vào ô như EBITDA, rồi dùng bàn phím nhấn/, sau đó lại dùng chuột chọn doanh thu, cuối cùng nhấn=để nộp bàiPhần hướng dẫn/bài tập nhỏ nên khó hơn một chút. Khi trên màn hình chỉ có hai dòng doanh thu và EBITDA thì tính biên EBITDA quá dễ; sẽ tốt hơn nếu có vài mục dễ gây nhầm lẫn như trong báo cáo tài chính hoặc mô hình vận hành thực tế. Ở cấp độ khó hơn, nên yêu cầu trước hết tính EBITDA thông qua báo cáo kết quả kinh doanh rồi sau đó tính biên EBITDA
Nhiều bài tập nhỏ trong một mô-đun nên hoạt động trên cùng một nhóm tab/bảng tính Excel lớn hơn. Như vậy người học có cảm giác được thưởng khi dần hoàn thiện một mô hình lớn hơn, và lúc nào cũng có thể xem bối cảnh của toàn bộ mô hình tài chính
Tôi muốn đưa thứ này vào quy trình onboarding/đào tạo nhân viên của nhóm
Hình chim 3D mới trên mọi trang không hợp gu tôi. Nếu nhất thiết cần có chim, con chim ở trang chủ vẫn tốt hơn con chim trên trang
/learn/moduletrông như do AI tạoSẽ tốt nếu có ít nhất 5 bài thực hành lập mô hình LBO khác nhau về ngành/định dạng. Không biết Google Sheets có làm được không, nhưng cũng nên có bài tập tạo bảng phân tích độ nhạy
Sẽ rất tuyệt nếu có bài yêu cầu vào website quan hệ nhà đầu tư của một công ty cụ thể, tải báo cáo 10-Q cũ, rồi tìm thông tin trong báo cáo kết quả kinh doanh hoặc bảng cân đối kế toán để tính chỉ số hay tỷ lệ. Vì như vậy có thể rèn luyện thao tác thực sự tìm và sử dụng hồ sơ công bố thông tin, thay vì chỉ ở trong Quantus hay ngữ cảnh bảng tính trong trình duyệt
Tôi chưa xem hết, nhưng các bài thực hành kế toán ghi sổ kép cũng có vẻ thú vị. Những người chưa học môn kế toán thường gặp khó khi hiểu ba báo cáo tài chính khớp với nhau như thế nào
Thông thường LeetCode được dùng để chuẩn bị phỏng vấn, còn việc học gần như là tác dụng phụ; tôi tò mò các bài này có giống câu hỏi phỏng vấn thực tế như LeetCode không, hay thiên về mục đích học tập chung hơn
Cách tốt nhất để học mô hình hóa tài chính là tự làm trực tiếp trong Excel. Nhiều buổi phỏng vấn kỹ thuật trong lĩnh vực tài chính vẫn tập trung vào câu hỏi hành vi, cách tiếp cận xây dựng mô hình và thảo luận giả định, nhưng luyện tập các kịch bản khác nhau trong Excel với giới hạn thời gian sẽ giúp trau chuốt câu trả lời phỏng vấn
Giải pháp này khác JupyterHub + ottergrader/nbgrader như thế nào? Khác Kaggle Learn ra sao?
Nhìn vào khóa AI Programming in Python của Udacity, có vẻ Udacity có một nền tảng LMS/LRS/CMS dựa trên Jupyter Notebooks
Nó khác gì với “Quant Platform” lưu trữ [Certificate in] "Python for Finance": https://home.tpq.io/pqp/
Có phát hành chứng chỉ giáo dục OpenBadges dưới dạng Blockcerts (W3C VC Verifiable Claims, W3C DIDs Decentralized Identifiers) thông qua blockchain-certificates/cert-issuer không? https://github.com/blockchain-certificates/cert-issuer#how-b...
Hiện tại không có kế hoạch cung cấp lớp học lập trình hay chứng chỉ
Tôi tò mò tiếp theo các bạn định thêm nội dung gì vào thư viện. Nếu có nội dung liên quan đến term sheet đầu tư VC, chuyển đổi trái phiếu chuyển đổi/SAFE, phân tích techno-economic thì tôi sẽ quay lại xem
Về mặt kỹ thuật thì thật sự ấn tượng
Từ góc nhìn của một người đã làm gần 20 năm trong lĩnh vực dịch vụ tài chính, điều thú vị là những dealmaker/trader/nhà sáng lập giàu kinh nghiệm có mô hình tư duy về cách mọi thứ vận hành, và khi đánh giá một thương vụ, họ cô đọng nó thành vài lý do vì sao nên làm hoặc không nên làm
Vì vậy phần khó không phải là tạo mô hình Excel, mà là biết nên tập trung vào điều gì, thứ sẽ thay đổi khi môi trường và thời gian thay đổi
Chúng tôi đang cân nhắc mở rộng theo hướng cho phép người dùng chia sẻ mô hình và chiến lược của họ. Chúng tôi cũng hiểu rằng với người mới vào ngành, việc xác định cách cấu trúc mô hình tốt nhất có thể là gánh nặng. Tôi muốn biết bạn nghĩ gì về điều này
Những dự án như thế này luôn thú vị vì mọi người thường đưa ra rất nhiều đề xuất thay đổi, nhưng tôi tò mò mục tiêu tổng thể của người tạo là gì
Có phải là muốn tạo ra một sản phẩm có thể bán được không? Nếu vậy thì sản phẩm đó dành cho ai?
Tôi đã thử luyện mô hình hóa tài chính bằng ChatGPT và Claude, nhưng gặp khó trong việc tạo ra dữ liệu đủ thú vị để có được insight thực sự
Tôi tò mò công cụ này chỉ kiểm tra kiến thức về việc nên dùng thuật ngữ kinh doanh và hàm nào, hay có dữ liệu đủ tốt đến mức cần sự sáng tạo để rút ra insight
Nền tảng này được thiết kế để giúp người dùng nâng cao năng lực thực hành mô hình hóa tài chính
Tôi tò mò người dùng mục tiêu là ai
Đây có phải là tài liệu tốt cho người muốn học thêm về tài chính dù có nền tảng khoa học máy tính nhưng không đi quá sâu vào toán/thống kê, hay phù hợp hơn với người muốn vào các vị trí quant và muốn luyện/học các khái niệm để phỏng vấn?
Thống kê hay toán nâng cao dường như không phải điều kiện tiên quyết chính
Tôi vừa đăng ký. Sẽ rất tốt nếu có thể học cả phái sinh
Tôi thật sự tò mò: bạn có cho rằng thị trường dạy mô hình hóa tài chính cho con người đang tăng trưởng không, và nếu có thì vì sao bạn nghĩ vậy?
Nếu không nghĩ vậy, tôi cũng tò mò liệu ý tưởng ở đây có phải là thử nghiệm lĩnh vực này cho một sản phẩm sẽ ra mắt sau này hay không